新華網(wǎng)蘭州12月6日新媒體專電（記者姜偉超梁軍）近期，蘭州市連發(fā)30余起涉嫌非法集資詐騙“跑路案”，涉案金額高達(dá)5億多元，案件集中、連續(xù)爆發(fā)，引發(fā)社會(huì)關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士和專家表示，我國民間融資行為日趨活躍，但制度設(shè)計(jì)等諸多因素制約和對市場主體的金融活動(dòng)缺乏有效監(jiān)管，導(dǎo)致涉嫌非法集資案件頻發(fā)不絕。
三月內(nèi)連發(fā)30余起涉嫌非法集資詐騙“跑路案”
11月21日，蘭州市又發(fā)生一起涉嫌非法集資詐騙的公司老板“失聯(lián)”案件，蘭州漢方食品經(jīng)銷部通過買保健品返還高息的方式非法吸儲(chǔ)，目前蘭州市報(bào)案人數(shù)已達(dá)1000余人。11月24日，甘肅鑫隆投資管理有限公司老板“失聯(lián)”。進(jìn)入12月份短短幾天，已有2家投資公司“人去樓空”。
在不到3個(gè)月的時(shí)間里，蘭州集中連續(xù)爆發(fā)涉嫌非法集資詐騙“跑路案”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前已發(fā)生30余起，涉案金額高達(dá)5億多元。
蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長王永勝介紹，從發(fā)生的此類案件來看，大都是一些外地人到蘭州注冊空殼公司，用虛假的投資項(xiàng)目或者不具有實(shí)際價(jià)值的商品，精心設(shè)下騙局，通過鼓吹高回報(bào)的方式進(jìn)行傳銷式運(yùn)營，吸收社會(huì)資金，用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式維持運(yùn)轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂，公司法人或者負(fù)責(zé)人便立馬“跑路”。
據(jù)王永勝介紹，已發(fā)生的投資跑路案有以下幾大特征：一是高額回報(bào)、誘惑性強(qiáng)，二是隱蔽性強(qiáng)、潛伏期長，三是領(lǐng)域廣、犯罪高發(fā)，四是受害眾多、損失慘重，五是資金外流、追繳困難。
老板跑路引發(fā)投資“擠兌潮”
王永勝介紹，非法吸收存款及集資詐騙案大體分為兩類：一類是經(jīng)營有實(shí)體，向社會(huì)吸收資金是為了發(fā)展，主觀上是非惡意犯罪；一類沒有實(shí)體，用虛構(gòu)的項(xiàng)目或者不具有實(shí)際價(jià)值的商品騙取社會(huì)資金，屬惡意犯罪。從蘭州目前已經(jīng)發(fā)生的案件來看，絕大部分屬于后者。
“因?yàn)槭菒阂夥缸�，案發(fā)時(shí)資金早已被轉(zhuǎn)移或者揮霍，導(dǎo)致受害人的資金損失難以彌補(bǔ)，很多人傾家蕩產(chǎn)�！蓖跤郎榻B，目前已有多起涉嫌集資詐騙告破，公司法人和高層管理人員被抓獲，但由于涉嫌詐騙的公司沒有實(shí)體，涉案資金難以追回。
涉嫌非法集資案件受騙者多為普通群眾，其中相當(dāng)一部分是老年人，不少人因輕信高額回報(bào)最終傾家蕩產(chǎn)。82歲的市民顧學(xué)濤是一名受害者。此前他了解到，蘭州市今朝匯元珠寶首飾有限公司珠寶店全國連鎖、證件齊全，投資不僅安全，而且利率高，想多賺一份養(yǎng)老錢的他，先賣掉了房子后搬進(jìn)養(yǎng)老院，將80多萬元積蓄全部投資給今朝匯元珠寶首飾有限公司珠寶店。不料，該公司老板近日被抓、公司被查封，顧大爺目前血本無歸。
“這些投資公司為什么會(huì)有執(zhí)照，都蓋著公家的章子，如果不開這個(gè)門，我們也不會(huì)進(jìn)去，所以大家現(xiàn)在都懷疑工商和投資公司是一伙。損失的是我們老百姓后半生的救命錢，如果還見不到錢，我們一定不會(huì)就此罷休。”75歲的受害者李瑛說。
還有不少受害者表示，他們不是沒有考慮到投資的風(fēng)險(xiǎn)，所以很多人并沒有選擇一家公司投資，而是把積蓄放在多個(gè)公司試圖降低風(fēng)險(xiǎn)。如今，發(fā)生數(shù)起類似事件讓他們開始擔(dān)憂，打算收回所有投放出去的資金。
甘肅一家投資集團(tuán)總經(jīng)理孫浩日前向記者表示，由于“跑路案”頻發(fā)，客戶們擔(dān)心資金安全，紛紛前來要求退款。這波“擠兌潮”讓很多公司措手不及，面臨資金鏈斷裂的危險(xiǎn)，這種情況在當(dāng)?shù)匾呀?jīng)持續(xù)了一個(gè)多月。
監(jiān)管力度跟不上改革步伐打擊非法集資還需完善制度
今年以來，陜西、四川、山東、廣東、浙江、甘肅等地頻發(fā)此類“跑路”事件，涉案資金動(dòng)輒上億元。記者采訪獲悉，目前蘭州市共有各類投資公司1800多家，大多以直接吸收資金為主。蘭州警方表示，根據(jù)我國法律，除銀行外，其他任何單位或者個(gè)人如果向社會(huì)不特定人群吸收資金、存款，都涉嫌違法。
“政府對非法集資活動(dòng)歷來很重視，也下大力氣進(jìn)行過整治，但由于進(jìn)行非法集資活動(dòng)的投資公司在處理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，手段和方法非常隱蔽，使監(jiān)管難度增大�！碧m州大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授賈洪文說。
王永勝介紹，根據(jù)2010年下發(fā)的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，對投資公司這種無需經(jīng)過行業(yè)特殊許可的機(jī)構(gòu)，一般由負(fù)責(zé)市場準(zhǔn)入的工商部門進(jìn)行監(jiān)管。
“但是許多民間借貸通過私人關(guān)系網(wǎng)聯(lián)絡(luò)，隱蔽性很強(qiáng)，投資公司超范圍經(jīng)營，監(jiān)管工作存在發(fā)現(xiàn)難、認(rèn)定難、取證難�！碧m州市工商行政管理局副局長楊小順說，工商部門缺乏先進(jìn)的偵查手段，對投資公司的金融行為必須得到銀監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)等部門的積極配合，才能有效監(jiān)管。
楊小順說，根據(jù)1998年《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令247號(hào)）和2007年《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》規(guī)定，處置非法集資工作由銀監(jiān)會(huì)、公安部、工商總局等十多個(gè)部門和單位負(fù)責(zé)，但實(shí)際日常監(jiān)管中，存在著各部門缺乏有效聯(lián)合的情況，無法形成監(jiān)管合力。
采訪中相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)介紹，自從國家放低企業(yè)注冊門檻以來，成立一個(gè)公司面向社會(huì)經(jīng)營變得更加容易，數(shù)量猛增的公司和原地踏步的監(jiān)管措施形成尖銳矛盾。同時(shí)，以前要開辦一家公司，首先要有足夠的資本，然后還要取得行業(yè)主管部門的行政許可證，才能到工商部門申辦營業(yè)執(zhí)照，就是所謂的“先證后照”；今年6月份開始，逐步由“先證后照”變?yōu)椤跋日蘸笞C”，改革本意是降低市場主體準(zhǔn)入門檻，激發(fā)市場活力，但配套監(jiān)管措施沒有跟上，這就給行業(yè)主管部門的監(jiān)管留下空白。
蘭州大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授賈洪文等人認(rèn)為，當(dāng)前國家對非法集資的監(jiān)管體系還沒有完善，下一步亟需對非法吸收公眾存款、非法集資行為的表現(xiàn)形式在法律上進(jìn)一步明確。同時(shí)，各部門在治理相關(guān)問題上分別承擔(dān)哪些職責(zé)，如何提高監(jiān)管的操作性不強(qiáng)，這些都需要在改革中進(jìn)一步加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)。
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